Inteligência de Risco para o Mercado de Capitais

Decisões de
crédito mais
rápidas.
Portfólios mais
saudáveis.

O Radar de Riscos SPC Grafeno entrega inteligência analítica de risco de CNPJ para gestoras, FIDCs, securitizadoras e plataformas de crédito estruturado — da due diligence ao monitoramento contínuo da carteira.

4 mi
ativos financeiros
processados por dia
0,03s
por transação
em média
#1
em Duplicatas
e CCBs no Brasil
BACEN
Entidade Registradora
autorizada
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4 mi
ativos financeiros processados por dia
0,03s
tempo médio por transação
#1
em registro de Duplicatas e CCBs no Brasil
100%
cloud — 1ª registradora regulada pelo BACEN

O risco está na
carteira, não só
na originação.

O mercado de capitais cresceu. O volume de operações cresceu. A complexidade dos portfólios cresceu. O processo de análise e monitoramento de risco não acompanhou.

📋
Due Diligence Manual e Fragmentada
Processo sem padronização entre analistas — cada um segue seu próprio critério, gerando decisões inconsistentes no comitê de crédito.
⏱️
Monitoramento Reativo de Carteira
Deterioração de risco identificada depois do evento de crédito — quando já impactou a cota do fundo ou a performance da operação.
🔍
Múltiplas Fontes Sem Integração
Consultas manuais em bureaus, planilhas e sistemas desconectados — retrabalho operacional e risco de decisão com dado desatualizado.
⚖️
Exposição Regulatória e de Compliance
Verificação manual de CNPJs para KYC/KYB — risco de exposição a contrapartes problemáticas e não conformidade com BACEN e CVM.
Impacto da Gestão de Risco Reativa
Tempo médio de due diligence manual
3 dias
Inconsistência entre analistas
alta
Carteira monitorada continuamente
<20%
Alertas proativos de deterioração
raro
"O risco de crédito não para na originação. O perfil do devedor muda. A situação financeira muda. O comportamento de pagamento muda."
Radar de Riscos · SPC Grafeno

Inteligência analítica
para o ciclo completo
do crédito estruturado

O Radar de Riscos entrega visão consolidada de risco de CNPJ — da análise de cedentes e devedores ao monitoramento contínuo da carteira. Não é bureau de crédito. Não é consulta pontual. É inteligência analítica.

🎯
Análise de Cedentes e Devedores
Visão consolidada de risco para due diligence — situação fiscal, restrições, protestos, ações judiciais, comportamento de pagamento e indicadores operacionais em uma única análise estruturada.
📡
Monitoramento Contínuo de Carteira
Acompanhamento proativo dos devedores da carteira — alertas de deterioração de risco antes do vencimento, com visão agregada por safra, originador e devedor.
📊
Critério Padronizado para Comitê
Decisão estruturada e documentada para o comitê de crédito — elimina a subjetividade entre analistas e cria um processo replicável em novas séries e fundos.
🔗
Integração via API
API FIRST — integração nativa com sistemas de gestão, plataformas de originação e ERPs. Onboarding em dias, não em meses. Suporte técnico dedicado.
🛡️
KYC/KYB Estruturado
Verificação estruturada de CNPJs para fins regulatórios — conformidade com BACEN e CVM, prevenção à lavagem de dinheiro e gestão de risco de contraparte.
Velocidade Operacional
Infraestrutura que processa 4 milhões de ativos por dia em até 0,03 segundos por transação — velocidade e escala para operações de alto volume no mercado de capitais.

Da análise ao
monitoramento —
em 3 etapas

Um fluxo estruturado que cobre o ciclo completo do crédito estruturado — da due diligence pré-operação ao monitoramento contínuo da carteira ativa.

01
Análise e Due Diligence
Consulta consolidada do perfil de risco do CNPJ — situação cadastral, fiscal, restrições, protestos, ações judiciais, comportamento de pagamento e indicadores de risco operacional. Visão estruturada para o comitê de crédito.
Cedentes Devedores Contrapartes
02
Decisão Estruturada
Critério padronizado para aprovação, revisão ou negação — elimina a subjetividade entre analistas e documenta a decisão do comitê de crédito. Replicável em novas séries, fundos e operações.
Comitê de Crédito Governança Auditoria
03
Monitoramento Contínuo
Acompanhamento proativo da carteira ativa — alertas de deterioração de risco antes do vencimento, visão agregada por safra e originador, reavaliação periódica de cedentes e devedores.
Alertas Proativos Carteira Ativa Visão Agregada

Aplicado ao seu
tipo de operação

O Radar de Riscos se adapta ao fluxo de trabalho de cada tipo de operação no mercado de capitais.

FIDC
Securitizadora
Gestora de Fundos
Fintech / Plataforma
Compliance / KYB
FIDCs — Análise de Carteira Elegível e Monitoramento
Para gestores e administradores de FIDCs, o Radar de Riscos suporta todo o ciclo — da análise de cedentes candidatos ao monitoramento contínuo dos devedores da carteira ativa.
Análise consolidada de risco de cedentes candidatos para aprovação no comitê
Critério padronizado de due diligence entre analistas e séries
Monitoramento contínuo dos devedores da carteira elegível
Alertas de deterioração de risco antes do vencimento dos recebíveis
Visão agregada da carteira por safra, originador e devedor
KYB de cedentes para conformidade regulatória
Impacto Esperado — FIDC
-70%
redução no tempo de due diligence de cedentes
📊
100%
da carteira monitorada continuamente
🎯
Proativo
alertas de deterioração antes do evento de crédito
Padronizado
critério único para comitê de crédito
Securitizadoras — Due Diligence para CRI, CRA e Debêntures
Para securitizadoras, o Radar de Riscos suporta a análise de risco de cedentes e devedores na estruturação de CRI, CRA, Debêntures e outros ativos securitizados.
Análise de risco de cedentes para estruturação de operações
Due diligence de devedores e contrapartes antes da emissão
Monitoramento de risco dos ativos subjacentes pós-emissão
Suporte à análise de covenants e gatilhos de risco
Documentação estruturada para investidores e rating agencies
Impacto Esperado — Securitizadora
📋
Estruturado
análise documentada para investidores e rating agencies
+Rápido
aceleração do processo de estruturação
🛡️
Monitorado
acompanhamento contínuo dos ativos pós-emissão
Gestoras de Fundos — Monitoramento de Crédito Privado
Para gestoras de fundos de crédito privado, o Radar de Riscos oferece monitoramento contínuo da carteira e alertas proativos de deterioração de risco dos devedores.
Monitoramento contínuo de devedores da carteira de crédito privado
Alertas proativos de deterioração antes do impacto na cota
Visão agregada da carteira por emissor, setor e rating interno
Due diligence de novas emissões e contrapartes
Suporte à política de risco e governança do fundo
Impacto Esperado — Gestora
📡
Proativo
identificação de risco antes do impacto na cota
📊
Visão Total
carteira monitorada de forma agregada e contínua
⚖️
Governança
política de risco documentada e replicável
Fintechs e Plataformas — Análise em Escala via API
Para fintechs de crédito e plataformas de originação, o Radar de Riscos oferece integração nativa via API para análise automatizada de CNPJs em escala.
Integração via API para análise automatizada de CNPJs no onboarding
Análise de risco em tempo real para decisões de crédito
Monitoramento contínuo da carteira de devedores ativa
Padronização de critérios de análise entre originadores
Escalabilidade para alto volume — 4 mi de ativos por dia
Impacto Esperado — Fintech / Plataforma
🔗
API First
integração nativa com sistemas de originação
0,03s
por transação — velocidade para alto volume
📈
Escala
4 milhões de ativos processados por dia
Compliance e KYB — Verificação Estruturada de CNPJs
Para times de compliance e KYC/KYB, o Radar de Riscos oferece verificação estruturada de CNPJs para conformidade regulatória com BACEN e CVM.
Verificação estruturada de CNPJs para KYB (Know Your Business)
Identificação de contrapartes com restrições e passivos relevantes
Prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo
Conformidade com regulamentações do BACEN e CVM
Documentação auditável para fins regulatórios
Impacto Esperado — Compliance
🛡️
Conforme
conformidade com BACEN e CVM
📋
Auditável
documentação estruturada para fins regulatórios
Automatizado
verificação em escala via API

Não é bureau.
É inteligência
analítica.

O Radar de Riscos vai além da consulta pontual — entrega análise consolidada, estruturada para o mercado de capitais, com monitoramento contínuo da carteira.

01
Foco Real no Mercado de Capitais
Desenvolvido para o fluxo de trabalho de gestoras, FIDCs, securitizadoras e plataformas de crédito estruturado — não é um produto genérico adaptado.
02
Análise + Monitoramento Contínuo
Não para na consulta. Suporta o ciclo completo — da due diligence pré-operação ao monitoramento contínuo da carteira ativa com alertas proativos.
03
Infraestrutura Regulada pelo BACEN
SPC Grafeno é Entidade Registradora de Ativos Financeiros autorizada pelo BACEN — a primeira 100% em nuvem no Brasil. Credencial regulatória para o mercado financeiro.
04
Critério Padronizado para Comitê
Elimina a subjetividade entre analistas — cria um processo de due diligence replicável, documentado e auditável para comitês de crédito e fins regulatórios.
05
API First — Integração Nativa
Integração direta com sistemas de gestão, plataformas de originação e ERPs. Onboarding em dias, não em meses. Suporte técnico dedicado durante toda a implantação.
06
Maior Banco de Dados da América Latina
União da Grafeno (tecnologia de crédito) com o SPC Brasil — acesso à maior base de dados de crédito da América Latina para análise de risco de CNPJs.

Antes e depois
do Radar de Riscos

Sem Radar de Riscos
Processo atual da maioria das gestoras
Due diligence manual — 3 dias por cedente
Critério subjetivo — cada analista decide diferente
Monitoramento reativo — risco identificado após o evento
Múltiplas fontes desconectadas — retrabalho operacional
Carteira sem visibilidade agregada de risco
KYB manual — risco de exposição regulatória
Decisão sem documentação auditável
VS
Com Radar de Riscos
Processo estruturado e proativo
Due diligence em horas — não em dias
Critério padronizado — decisão consistente entre analistas
Monitoramento proativo — alertas antes do evento de crédito
Fonte única integrada — sem retrabalho operacional
Visão agregada da carteira por safra e originador
KYB estruturado — conformidade com BACEN e CVM
Decisão documentada e auditável para comitê

Para toda a cadeia
do crédito estruturado

O Radar de Riscos atende todos os participantes do mercado de capitais e crédito estruturado no Brasil.

🏦
FIDCs
Análise de carteira elegível e monitoramento contínuo de cedentes e devedores
📜
Securitizadoras
Due diligence para estruturação de CRI, CRA, Debêntures e outros ativos
📈
Gestoras de Fundos
Monitoramento de crédito privado e alertas proativos de deterioração de carteira
👨‍👩‍👧‍👦
Family Offices
Análise de risco de ativos de crédito privado e due diligence de contrapartes
🏛️
Bancos de Investimento
Suporte à estruturação de operações e análise de risco de cedentes e devedores
💳
Fintechs de Crédito
Integração via API para análise automatizada de CNPJs em escala no onboarding
🔗
Plataformas de Crédito
Padronização de critérios de análise e due diligence automatizada de devedores
⚖️
Compliance / KYB
Verificação estruturada de CNPJs para KYC/KYB e prevenção à lavagem de dinheiro

Infraestrutura
regulada para o
mercado financeiro

A SPC Grafeno é a Entidade Registradora de Ativos Financeiros autorizada pelo Banco Central do Brasil — a primeira 100% em nuvem no país. União da Grafeno com o SPC Brasil.

4 mi
ativos financeiros processados por dia
0,03s
tempo médio por transação
#1
em Duplicatas e CCBs no Brasil (IOSMF)
100%
cloud — 1ª registradora regulada pelo BACEN
SPC Grafeno
A união da Grafeno — referência em tecnologia de crédito — com o SPC Brasil — maior banco de dados da América Latina — criou a infraestrutura mais avançada para o mercado financeiro brasileiro.

Entidade Registradora de Ativos Financeiros autorizada pelo Banco Central, com tecnologia 100% em nuvem e arquitetura API FIRST para integração com qualquer sistema do mercado.
Regulada pelo BACEN
API First
SPC Brasil
Grafeno
IOSMF #1
100% Cloud
Duplicatas
CCBs

Dúvidas sobre o
Radar de Riscos

Sim. Bureau de crédito entrega dado pontual — uma consulta em um momento específico. O Radar de Riscos entrega análise consolidada, estruturada para o fluxo de trabalho do mercado de capitais, com monitoramento contínuo da carteira e alertas proativos de deterioração de risco. Não é uma fotografia — é um vídeo em tempo real da saúde da carteira.
O Radar de Riscos é API FIRST — integração nativa com sistemas de gestão, plataformas de originação, ERPs e qualquer sistema do mercado. O onboarding é feito em dias, não em meses, com suporte técnico dedicado durante todo o processo de integração. A SPC Grafeno tem experiência em integrações com os principais sistemas do mercado financeiro brasileiro.
Sim. A SPC Grafeno é uma Entidade Registradora de Ativos Financeiros autorizada pelo Banco Central do Brasil — a primeira 100% em nuvem no país. É o número 1 em registro de Duplicatas e CCBs no Brasil (IOSMF), processando 4 milhões de ativos financeiros por dia em até 0,03 segundos por transação.
Oferecemos três modelos:
(1) Por Consulta — acesso sob demanda, ideal para operações com volume variável;
(2) Assinatura — plano recorrente com volume de consultas e monitoramento contínuo, ideal para gestoras e FIDCs com carteira ativa;
(3) Corporativo/API — integração nativa para plataformas de originação e operações de alto volume. O modelo ideal é definido durante o diagnóstico de processo.
O processo de onboarding é feito em 4 etapas:
(1) Demonstração técnica de 45 minutos personalizada para o seu tipo de operação;
(2) Diagnóstico gratuito do processo atual de due diligence;
(3) Piloto controlado com volume real da carteira;
(4) Contratação e implantação. A implantação é feita em dias, com suporte técnico dedicado durante todo o processo.
Sim. Oferecemos um piloto controlado com volume real da sua carteira — você valida o resultado com dados da sua própria operação antes de qualquer compromisso financeiro. O piloto é parte do processo de diagnóstico e é feito com suporte técnico dedicado da equipe SPC Grafeno.
Sim. O Radar de Riscos oferece verificação estruturada de CNPJs para KYB (Know Your Business) — conformidade com regulamentações do BACEN e CVM, prevenção à lavagem de dinheiro e documentação auditável para fins regulatórios. A SPC Grafeno, como Entidade Registradora autorizada pelo BACEN, opera dentro dos mais altos padrões regulatórios do mercado financeiro brasileiro.

Pronto para operar com mais
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de risco?

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01
Demonstração Técnica — 45 minutos personalizados para o seu tipo de operação
02
Diagnóstico de Processo — avaliação gratuita do seu processo atual de due diligence
03
Piloto Controlado — teste com volume real da sua carteira antes da contratação
Agendar Demonstração
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